各有關(guān)單位：

經(jīng)市政府同意，現將《深圳市關(guān)于金融支持科技創(chuàng )新的實(shí)施意見(jiàn)》印發(fā)給你們，請遵照執行。

深圳市地方金融監督管理局

深圳市科技創(chuàng )新委員會(huì )   

中國人民銀行深圳市分行  

國家金融監督管理總局深圳監管局  

中國證券監督管理委員會(huì )深圳監管局

2023年10月8日

深圳市關(guān)于金融支持科技創(chuàng )新的實(shí)施意見(jiàn)

為深入貫徹落實(shí)《中共中央 國務(wù)院關(guān)于支持深圳建設中國特色社會(huì )主義先行示范區的意見(jiàn)》和《深圳建設中國特色社會(huì )主義先行示范區綜合改革試點(diǎn)實(shí)施方案（2020－2025年）》等文件精神，進(jìn)一步完善金融支持科技創(chuàng )新體系，加大對科技型企業(yè)融資的支持力度，建立健全“基礎研究+技術(shù)攻關(guān)+成果產(chǎn)業(yè)化+科技金融+人才支撐”全過(guò)程創(chuàng )新生態(tài)鏈，制定本實(shí)施意見(jiàn)。

一、完善科技金融服務(wù)體系

（一）優(yōu)化科技信貸體制機制。建立完善普惠小微、綠色發(fā)展、科技創(chuàng )新導向的深圳市金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展指標體系和金融監管考評機制。鼓勵銀行機構單列科技型企業(yè)貸款的信貸規模，實(shí)施優(yōu)惠內部資金轉移定價(jià)，在授信審批、激勵考核等方面實(shí)行差異化管理，研究建立科技型企業(yè)貸款盡職免責負面清單機制；為“20+8”產(chǎn)業(yè)集群、中小企業(yè)特色產(chǎn)業(yè)集群和“專(zhuān)精特新”企業(yè)開(kāi)辟信貸綠色通道，推出專(zhuān)屬信貸產(chǎn)品；用好用足再貸款再貼現等政策工具，加大對科技型企業(yè)的信貸供給；構建適應科技型企業(yè)特點(diǎn)的信貸審批流程和信用評價(jià)模型，運用人工智能、大數據等信息技術(shù)提高信用風(fēng)險評估能力。推動(dòng)加強科技創(chuàng )新金融服務(wù)能力建設，在科創(chuàng )資源密集地區開(kāi)展科技創(chuàng )新金融服務(wù)能力提升專(zhuān)項行動(dòng)和動(dòng)員活動(dòng)，共同營(yíng)造聚力支持科技創(chuàng )新的良好氛圍。（責任單位：國家金融監督管理總局深圳監管局、中國人民銀行深圳市分行，市地方金融監管局、市發(fā)展改革委、市科技創(chuàng )新委、市工業(yè)和信息化局）

（二）擴大科技型企業(yè)債券發(fā)行規模。創(chuàng )新債券市場(chǎng)服務(wù)科技型企業(yè)新模式，優(yōu)化受理審核、信息披露、風(fēng)險揭示、簿記建檔、存續期管理等業(yè)務(wù)流程，探索“投資人選擇、發(fā)行人付費”的中介機構選聘機制。支持符合條件的科技型企業(yè)發(fā)行科創(chuàng )票據、科技創(chuàng )新公司債券，穩步推進(jìn)科技型企業(yè)通過(guò)債券市場(chǎng)擴大融資規模。支持有條件的科技型中小企業(yè)發(fā)行高收益債，打造全國首個(gè)高收益債券市場(chǎng)試點(diǎn)，更好發(fā)揮債券市場(chǎng)對科技型企業(yè)的金融服務(wù)功能。（責任單位：深圳證監局、深圳證券交易所、中國人民銀行深圳市分行）

（三）發(fā)揮科技保險保障作用。充分發(fā)揮保險資金優(yōu)勢，加大對科技創(chuàng )新的資金支持。支持保險公司推廣研發(fā)費用損失險等科技保險、發(fā)展專(zhuān)利保險等新型保險產(chǎn)品，鼓勵保險機構推出、推廣首臺（套）重大技術(shù)裝備綜合保險、重點(diǎn)新材料首批次應用綜合保險、軟件首版次質(zhì)量安全責任保險。鼓勵符合條件的保險公司發(fā)展高新技術(shù)企業(yè)出口信用保險，持續優(yōu)化線(xiàn)上投保關(guān)稅保證保險。鼓勵有條件的區開(kāi)展科技保險風(fēng)險補償試點(diǎn)。研究將科技項目研發(fā)費用損失保險、專(zhuān)利保險、知識產(chǎn)權海外侵權保險、數據知識產(chǎn)權被侵權損失保險等納入市級專(zhuān)項資金的支持范圍。實(shí)施小額貸款保證保險補貼，對于通過(guò)小額貸款保證保險新發(fā)放的貸款，對銀行機構按照實(shí)際發(fā)放貸款金額給予0.5%業(yè)務(wù)獎勵，對保險公司按照實(shí)際承保貸款金額給予1%業(yè)務(wù)獎勵。[責任單位：市科技創(chuàng )新委、市市場(chǎng)監管局、市地方金融監管局、市財政局，國家金融監督管理總局深圳監管局，各區(含大鵬新區、深汕特別合作區，下同)]

（四）強化重點(diǎn)領(lǐng)域金融服務(wù)。探索金融支持基礎研究的長(cháng)效機制，鼓勵金融機構重點(diǎn)支持人工智能、云計算和大數據等重大領(lǐng)域，加大對新技術(shù)、新產(chǎn)品研發(fā)與應用示范支持力度，推動(dòng)關(guān)鍵核心技術(shù)項目攻關(guān)。鼓勵銀行機構為技術(shù)創(chuàng )新中心、研發(fā)機構、實(shí)驗室以及符合條件的科技型企業(yè)提供優(yōu)惠利率報價(jià)水平，降低綜合融資費率。充分發(fā)揮創(chuàng )業(yè)擔保貸款擔?；鸷唾N息資金、科創(chuàng )貸款貼息貼保資金的保障作用，擴大科技型企業(yè)金融服務(wù)的覆蓋面，助力科技型人才創(chuàng )新創(chuàng )業(yè)，促進(jìn)科技型小微企業(yè)提能升級。鼓勵高新技術(shù)園區發(fā)行基礎設施公募 REITs，助力園區企業(yè)輕資產(chǎn)運營(yíng)轉型。持續開(kāi)展高新技術(shù)和“專(zhuān)精特新”企業(yè)外債便利化額度試點(diǎn)，滿(mǎn)足科技型企業(yè)的跨境融資需求。積極推動(dòng)科技小額貸款公司、科技融資擔保、科技融資租賃、科技商業(yè)保理等創(chuàng )新業(yè)務(wù)發(fā)展，鼓勵地方金融組織為科技型企業(yè)提供多維度的金融服務(wù)。（責任單位：國家金融監督管理總局深圳監管局、中國人民銀行深圳市分行,市地方金融監管局、市科技創(chuàng )新委、市發(fā)展改革委、市工業(yè)和信息化局、市人力資源保障局）

二、推動(dòng)科技金融創(chuàng )新發(fā)展

（五）打造科技金融集聚區。支持有條件的區對境內外知名風(fēng)投創(chuàng )投機構和優(yōu)質(zhì)科技金融機構實(shí)施“靶向招商”，引進(jìn)一批財會(huì )、律所、評估、定價(jià)、代理等專(zhuān)業(yè)服務(wù)中介機構，積極打造高質(zhì)量的科技金融集聚區。引導科技金融集聚區與河套深港科技創(chuàng )新合作區、光明科學(xué)城、西麗湖國際科教城、大運深港國際科教城、石巖湖科教城以及深圳高新區等重點(diǎn)區域形成高效聯(lián)動(dòng)，構建科技金融發(fā)展良好生態(tài)，深化金融與科技創(chuàng )新的融合。（責任單位：市地方金融監管局、市發(fā)展改革委、市科技創(chuàng )新委、前海管理局,各區）

（六）開(kāi)展科創(chuàng )金融服務(wù)中心試點(diǎn)。支持有條件的區探索建立科創(chuàng )金融服務(wù)中心，鼓勵入駐的銀行、保險等金融機構在風(fēng)險可控的前提下，針對重點(diǎn)科技型企業(yè)、科技人才的融資需求，創(chuàng )新開(kāi)發(fā)特色金融產(chǎn)品。在數據安全和客戶(hù)授權的前提下，建立健全對重點(diǎn)科技型企業(yè)、科技人才的名單管理機制，推動(dòng)跨部門(mén)間數據信息共享。加強對入駐金融機構的監管，并建立剛柔并濟、富有彈性的試錯容錯機制，既確保信貸資金合規使用，又為金融支持科技創(chuàng )新發(fā)展營(yíng)造適度寬松環(huán)境。（責任單位：各區，國家金融監督管理總局深圳監管局、市科技創(chuàng )新委、市工業(yè)和信息化局、中國人民銀行深圳市分行）

（七）鼓勵設立科技金融專(zhuān)營(yíng)機構。研究制定科技金融專(zhuān)營(yíng)機構認定標準，鼓勵銀行機構新設專(zhuān)門(mén)開(kāi)展科技金融業(yè)務(wù)的科技支行，或選擇具有良好基礎的支行轉型為科技支行。引導銀行機構對科技支行適當下放授信審批、利率定價(jià)等業(yè)務(wù)權限，在信貸資源和績(jì)效考評方面給予政策傾斜，持續豐富科技信貸產(chǎn)品，提高科技信貸的獲得水平。（責任單位：國家金融監督管理總局深圳監管局，市地方金融監管局）

（八）健全知識產(chǎn)權金融服務(wù)機制。健全知識產(chǎn)權價(jià)值評估體系，完善科技成果和知識產(chǎn)權交易中心關(guān)于知識產(chǎn)權價(jià)值評估、交易等相關(guān)服務(wù)功能。鼓勵銀行機構穩妥開(kāi)展知識產(chǎn)權質(zhì)押貸款登記線(xiàn)上辦理試點(diǎn)，提升銀行機構在線(xiàn)辦理知識產(chǎn)權質(zhì)押貸款登記的便利化程度，探索向科技型企業(yè)發(fā)放以知識產(chǎn)權為質(zhì)押的中長(cháng)期貸款。鼓勵知識產(chǎn)權質(zhì)押融資保險模式創(chuàng )新，鼓勵有條件的區研究建立知識產(chǎn)權質(zhì)押融資保險獎補機制和“政府+保險+銀行”的融資增信機制。探索以知識產(chǎn)權質(zhì)押擔保方式發(fā)行戰略性新興產(chǎn)業(yè)專(zhuān)項債券。鼓勵發(fā)展知識產(chǎn)權證券化業(yè)務(wù)，探索以知識產(chǎn)權運營(yíng)未來(lái)收入為底層現金流發(fā)行證券化產(chǎn)品。研究制定知識產(chǎn)權融資相關(guān)支持政策，對知識產(chǎn)權質(zhì)押貸款、資產(chǎn)證券化等項目給予資助。（責任單位：市市場(chǎng)監管局、市地方金融監管局，中國人民銀行深圳市分行、國家金融監督管理總局深圳監管局、深圳證監局、深圳證券交易所，各區）

（九）創(chuàng )新“政銀保擔”合作模式。充分發(fā)揮市融資擔?；鹱饔?，聯(lián)合銀行、保險、融資擔保等金融機構創(chuàng )新“政銀擔”“政銀?！钡染€(xiàn)上融資服務(wù)新模式，合理設計風(fēng)險分擔比例和成本緩釋機制，降低中小微企業(yè)融資門(mén)檻。充分發(fā)揮中小微企業(yè)風(fēng)險補償資金池作用，對國家高新技術(shù)企業(yè)、科技型中小企業(yè)、專(zhuān)精特新企業(yè)、創(chuàng )新型中小企業(yè)等貸款項目，資金池適當提高風(fēng)險補償比例。（責任單位:市財政局、市工業(yè)和信息化局、市發(fā)展改革委、市科技創(chuàng )新委、市地方金融監管局）

（十）鼓勵“股權+債權”模式創(chuàng )新。研究完善銀行機構開(kāi)展投貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)差別化的監管考核機制，推動(dòng)建立有利于投貸聯(lián)動(dòng)產(chǎn)生的股權或認股權證多元化退出的市場(chǎng)機制和環(huán)境。在河套深港科技創(chuàng )新合作區、前海深港現代服務(wù)業(yè)合作區等地區，授權符合條件的銀行機構開(kāi)展“股權+債權”模式創(chuàng )新試點(diǎn)。推動(dòng)我市大中型銀行機構與其集團旗下的香港股權投資機構聯(lián)動(dòng)，通過(guò)“深圳商行+香港投行”模式，為科技型企業(yè)提供“股權+債權”相結合的融資服務(wù)。支持銀行機構規范與外部投資機構的合作，探索“貸款+外部直投”等業(yè)務(wù)新模式，在科技型企業(yè)生命周期中前移金融服務(wù)。(責任單位：國家金融監督管理總局深圳監管局、深圳證監局、中國人民銀行深圳市分行，市地方金融監管局，福田區，前海管理局）

（十一）實(shí)施“首貸戶(hù)”培育工程。聚焦我市重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域，篩選挖掘有潛力、有市場(chǎng)但尚未獲得銀行貸款的小微企業(yè)，引導銀行機構將首貸戶(hù)拓展指標納入內部考核體系，加大考核權重，提高不良容忍度。金融監管部門(mén)將銀行機構首貸戶(hù)拓展工作情況納入小微企業(yè)金融服務(wù)監管評價(jià)。鼓勵各區開(kāi)展線(xiàn)上+線(xiàn)下聯(lián)動(dòng)的“首貸戶(hù)”培育計劃。對于符合條件的科技型中小微企業(yè)，市科技創(chuàng )新委按規定給予貼保貼息支持。（責任單位：中國人民銀行深圳市分行、國家金融監督管理總局深圳監管局，市地方金融監管局、市工業(yè)和信息化局、市科技創(chuàng )新委，各區）

三、引導風(fēng)投創(chuàng )投支持科技

（十二）培育發(fā)展風(fēng)投創(chuàng )投產(chǎn)業(yè)集群。進(jìn)一步完善創(chuàng )業(yè)投資發(fā)展的法治環(huán)境，優(yōu)化風(fēng)投創(chuàng )投行業(yè)的市場(chǎng)準入和治理機制。深入實(shí)施促進(jìn)風(fēng)投創(chuàng )投高質(zhì)量發(fā)展政策，鼓勵各區根據實(shí)際情況設立、參與天使投資引導基金、種子引導基金。擴大外商投資股權投資企業(yè)（QFLP）試點(diǎn)，深化合格境內投資者境外投資（QDIE）試點(diǎn)。依托福田區香蜜湖產(chǎn)融創(chuàng )新上市加速器及香蜜湖國際風(fēng)投創(chuàng )投街區、前海深港風(fēng)投創(chuàng )投集聚區等建設契機，聚集國際國內知名風(fēng)投創(chuàng )投機構，形成創(chuàng )新資本加速聚集新高地。充分利用河套深港科技創(chuàng )新合作區、前海深港現代服務(wù)業(yè)合作區等跨境金融優(yōu)勢，促進(jìn)深港風(fēng)投創(chuàng )投聯(lián)動(dòng)發(fā)展。(責任單位：市地方金融監管局，前海管理局，深圳證監局、國家外匯管理局深圳市分局，各區）

（十三）優(yōu)化“募投管退”全鏈條發(fā)展。支持保險資金、家族財富公司、產(chǎn)業(yè)鏈龍頭企業(yè)等社會(huì )資本參與創(chuàng )業(yè)投資，鼓勵保險資金依法依規擴大股權投資比例。積極爭取國家級、省級產(chǎn)業(yè)基金的配套資源，打造全產(chǎn)業(yè)鏈的產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展生態(tài)。鼓勵社會(huì )資本設立私募股權二級市場(chǎng)基金（S基金）。推動(dòng)開(kāi)展私募股權和創(chuàng )業(yè)投資份額轉讓試點(diǎn)，拓寬行業(yè)退出渠道。(責任單位：市地方金融監管局，深圳證監局，福田區、南山區，前海管理局）

（十四）創(chuàng )新產(chǎn)融對接機制。通過(guò)“深圳創(chuàng )投日”等品牌活動(dòng)，建立聯(lián)通風(fēng)投創(chuàng )投機構與科技創(chuàng )新項目的對接機制，完善一體化的創(chuàng )業(yè)投資項目服務(wù)體系。支持本市有條件的產(chǎn)業(yè)集團與風(fēng)投創(chuàng )投機構對接，打通產(chǎn)業(yè)鏈創(chuàng )新成果轉化渠道。引導風(fēng)投創(chuàng )投機構重點(diǎn)支持我市“20+8”產(chǎn)業(yè)集群，加強與河套深港科技創(chuàng )新合作區、光明科學(xué)城、西麗湖國際科教城、大運深港國際科教城、石巖湖科教城以及深圳高新區等重點(diǎn)區域合作，支持鵬城實(shí)驗室、深圳灣實(shí)驗室、國家第三代半導體技術(shù)創(chuàng )新中心、國家5G中高頻器件創(chuàng )新中心、高性能醫療器械創(chuàng )新中心等創(chuàng )新平臺的科技成果轉化落地。（責任單位：市地方金融監管局、市國資委、市發(fā)展改革委、市科技創(chuàng )新委、市工業(yè)和信息化局，前海管理局，各區）

四、強化資本市場(chǎng)樞紐功能

（十五）建設優(yōu)質(zhì)創(chuàng )新資本中心和世界一流交易所。支持深圳證券交易所建設更加包容高效的創(chuàng )新支持市場(chǎng)體系，全面實(shí)行股票發(fā)行注冊制，持續完善創(chuàng )業(yè)板注冊制試點(diǎn)安排，優(yōu)化創(chuàng )新企業(yè)境內發(fā)行上市制度，完善創(chuàng )新企業(yè)上市培育體系。支持深圳證券交易所塑造高水平創(chuàng )新資本循環(huán)機制，完善再融資、并購重組和減持等基礎制度，暢通多元化退出渠道，推動(dòng)更多長(cháng)期資金入市。支持深圳證券交易所塑造具有創(chuàng )新市場(chǎng)特色的全球資產(chǎn)配置平臺，建設高質(zhì)量的固定收益產(chǎn)品、交易型開(kāi)放式指數基金（ETF）、衍生品、不動(dòng)產(chǎn)投資信托基金（REITs）板塊，構建具有全球影響力的指數體系。(責任單位：深圳證券交易所，福田區，市地方金融監管局）

（十六）建設科技成果和知識產(chǎn)權交易中心。支持將科技成果和知識產(chǎn)權交易中心建設成為連接技術(shù)市場(chǎng)與資本市場(chǎng)的全國性綜合服務(wù)平臺，充分發(fā)揮資本市場(chǎng)風(fēng)險共擔、利益共享的機制優(yōu)勢和工具豐富、資源集聚的平臺優(yōu)勢，打通科技成果轉化的堵點(diǎn)，實(shí)現技術(shù)要素與資本要素的深度融合。打造科技成果轉移轉化全鏈條服務(wù)體系和科技創(chuàng )新要素市場(chǎng)化配置生態(tài)體系，為知識產(chǎn)權和科技成果產(chǎn)權交易、科技型企業(yè)投融資對接提供一站式服務(wù)。深化科技成果使用權、處置權和收益權改革，探索形成賦權形式、成果評價(jià)、收益分配等制度，打造為科研人員科技成果確權和轉化的平臺。突出科技引領(lǐng)，打造貫通交易前、中、后全流程的智能化科技成果產(chǎn)權綜合服務(wù)平臺。(責任單位：深圳證券交易所，市地方金融監管局）

（十七）實(shí)施“星耀鵬城”上市培育行動(dòng)計劃。深入推進(jìn)企業(yè)上市發(fā)展“星耀鵬城”行動(dòng)，打造具有深圳特色的地方上市培育品牌工程，搭建企業(yè)上市一站式服務(wù)平臺。強化企業(yè)上市培訓輔導，實(shí)施企業(yè)上市梯度培育，充分發(fā)揮深證中小企業(yè)服務(wù)中心等平臺作用，整合資源為擬上市企業(yè)賦能。完善企業(yè)上市協(xié)調機制，進(jìn)一步加大協(xié)調服務(wù)力度，切實(shí)解決上市前有關(guān)問(wèn)題。建立企業(yè)上市數據庫，不斷完善數據庫功能。支持科技型企業(yè)開(kāi)展海外融資和境外并購業(yè)務(wù)，引進(jìn)海外技術(shù)。(責任單位：市工業(yè)和信息化局、深圳證監局、深圳證券交易所）

五、加強平臺智庫服務(wù)支撐

（十八）建設市級征信服務(wù)平臺。打造地方性金融數據及征信服務(wù)基礎設施平臺，深度挖掘企業(yè)信用信息，推動(dòng)政務(wù)數據面向金融場(chǎng)景的有序合規開(kāi)放。推動(dòng)地方征信平臺與深i企、深圳創(chuàng )新創(chuàng )業(yè)金融服務(wù)平臺高效聯(lián)動(dòng)，加快征信數據在金融服務(wù)場(chǎng)景應用落地，助力銀行、債券市場(chǎng)風(fēng)險識別，提升企業(yè)的金融服務(wù)效率。率先在前海深港現代服務(wù)業(yè)合作區開(kāi)展跨境征信試點(diǎn)，探索深港征信互通。鼓勵地方征信平臺優(yōu)化征信服務(wù)，為港澳青年在前海創(chuàng )新創(chuàng )業(yè)等提供融資服務(wù)支持。(責任單位：市市場(chǎng)監管局、市政務(wù)服務(wù)數據管理局、市地方金融監管局，中國人民銀行深圳市分行，前海管理局）

（十九）強化企業(yè)庫對接服務(wù)。聚焦“專(zhuān)精特新”、“20+8”產(chǎn)業(yè)集群和中小企業(yè)特色產(chǎn)業(yè)集群企業(yè)，建立早中期不同成長(cháng)階段的優(yōu)質(zhì)企業(yè)項目庫，協(xié)調組織銀行、保險、創(chuàng )投、地方金融組織等機構赴各區、各園區開(kāi)展投融對接會(huì )。建立面向雙創(chuàng )孵化專(zhuān)項債券及戰略性新興產(chǎn)業(yè)專(zhuān)項債券的募投項目庫。建立企業(yè)項目庫與市級征信服務(wù)平臺、“深i企”、深圳市創(chuàng )業(yè)創(chuàng )新金融服務(wù)平臺對接機制，優(yōu)化重點(diǎn)企業(yè)綜合服務(wù)。(責任單位：市科技創(chuàng )新委、市工業(yè)和信息化局、市發(fā)展改革委、市地方金融監管局，中國人民銀行深圳市分行、國家金融監督管理總局深圳監管局、深圳證監局，各區）

（二十）建立高水平的智庫研究平臺。整合產(chǎn)業(yè)部門(mén)、高等院校和專(zhuān)業(yè)機構等多方資源，搭建科創(chuàng )金融領(lǐng)域高水平智庫研究平臺，通過(guò)分類(lèi)分冊建立企業(yè)數據庫、建立科創(chuàng )金融領(lǐng)域專(zhuān)家庫、總結行業(yè)最佳實(shí)踐案例等方式，及時(shí)跟蹤研究科創(chuàng )產(chǎn)業(yè)發(fā)展的最新前沿。發(fā)揮深圳金融行業(yè)“百千萬(wàn)”人才培養工程作用，重點(diǎn)培育“科技+金融”復合型人才。整合企業(yè)對技術(shù)創(chuàng )新的需求和高等院校課題組的研究?jì)?yōu)勢，打通信息渠道，建立產(chǎn)學(xué)研融合體系。(責任單位：市科技創(chuàng )新委、市工業(yè)和信息化局、市地方金融監管局，前海管理局，各區）

六、其他

本實(shí)施意見(jiàn)自2023年11月1日生效，有效期5年，有關(guān)獎勵補貼支出根據市財政年度資金預算安排撥付。